Durante los últimos años se ha registrado un crecimiento importante en las transacciones digitales en Latam, y se espera que la venta de productos online del comercio minorista crezca a una tasa compuesta de 21% entre 2023 y 2026.

Estas cifras suponen todo un desafío para el sector bancario, dada la importancia de garantizar que los clientes puedan utilizar servicios de forma segura en cada una de sus transacciones, aplicaciones y todo tipo de herramientas para evitar el fraude digital y amenazas de ciberseguridad.

Cómo prevenir el fraude en el sector bancario y financiero

Cualquier tipo de institución de sector financiero, como bancos, cajas, cooperativas, aseguradoras, fintech e e-commerce, junto a todas aquellas que estén dando un paso hacia la evolución digital, pueden reducir el fraude en hasta un 80% con las herramientas adecuadas.

En Entel Digital comprendemos la importancia que tiene mitigar los riesgos operativos y transaccionales, por lo que firmamos una alianza con Topaz y así entregar la solución de Anti-Fraud Intelligence, que actúa para prevenir fraude digital.

Topaz: Anti-Fraud Intelligence

Topaz Online Fraud Detection es una solución con más de 20 años de experiencia analizando y contrarrestando los escenarios de fraude en América Latina. A nivel general, se trata de una solución que cubre todos los aspectos de fraude digital, desde el proceso de validación de identidad de clientes que realizan el flujo de vinculación digital (onboarding), hasta la inspección y monitoreo transaccional de usuarios activos y vinculados. 

En un plano más específico, es una herramienta con tecnología de alto rendimiento que:

  • Proporciona un sólido mecanismo de identificación de dispositivos (telemetría).
  • Permite caracterizar e identificar cada equipo de manera única.
  • Obtiene el origen de cada transacción y la existencia de un historial de fraudes cometidos en ese equipo.

Según explica Nicolás Goncalves, CTO de Entel Digital, “para que las organizaciones puedan continuar operando exitosamente en línea, es necesario que cuenten con sistemas para autenticar con precisión a sus usuarios en tiempo real, y así protegerse del fraude a través de las diferentes metodologías de las organizaciones cibercriminales, como la apropiación de cuentas de manera ilegal”. 

En esa línea, Topaz señala que “la herramienta, instalada en millones de dispositivos, proporciona protección best-in-class a usuarios y consumidores de transacciones electrónicas a través de portales web y aplicaciones móviles, fortaleciendo las defensas y garantizando la seguridad necesaria durante todo su recorrido digital, desde la creación de cuentas nuevas, inicios de sesión, pagos, solicitud de créditos, movimientos de dinero hasta el restablecimiento de contraseñas”.

¿Qué permite la solución? 

  • Detectar malware y artefactos maliciosos en los endpoints.
  • Detectar equipos virtualizados, emulados, con Jailbreak o root. 
  • Confirmar ubicación física de los usuarios a través de geoposicionamiento y triangulación de antenas. 
  • Validar y autenticar fuerte de usuarios. 
  • Generar notas de riesgo en tiempo real por cada transacción, a través del motor de riesgo y de inteligencia artificial centralizado, que permiten prevenir fraude digital antes de que ocurra. 
  • Autenticación multifactor (MFA) a través de token, código QR, reconocimiento facial y de voz. 
  • Proteger contra ATO (Account Take Over). 
  • Identificar accesos remotos por parte de estafadores. 
  • Take Down: identificar y bloquear páginas web y aplicaciones móviles falsas.
  • Inspeccionar en Deep y Dark web información filtrada de usuarios y ataques que se estén gestando por parte de las organizaciones de ciberfraude. 
  • Generar reglas personalizadas.

¿Qué beneficios trae la solución? 

Topaz Online Fraud Detection utiliza la información recopilada en los más de 100 millones de usuarios y más de 200 millones de dispositivos protegidos que conforman actualmente el ecosistema, que evalúa los riesgos de fraude digital y la autenticación continua de cada una de las transacciones, con ello entrega:

Protección perimetral

Crea protecciones en el endpoint de los usuarios y genera reglas globales y personalizables que hacen uso del machine learning y de autenticación basada en riesgo, reduciendo el fraude en hasta un 80% y el quebranto financiero en más de un 95%.

Favorece la fidelidad

Permite disminuir la tasa de deserción de clientes de la entidad, aumentando la confianza de los usuarios al realizar transacciones digitales seguras y, por lo tanto, mejora la reputación de la institución y de la marca.

Reduce los riesgos de fraude digital

Desde Topaz, destacan que “Entel es un partner estratégico que nos permite acelerar la seguridad del mercado chileno y principalmente es una empresa con la que nosotros tenemos un fit cultural y una experiencia de largo plazo”.

Suma esta herramienta y reduce el riesgo y los casos de fraude en el sector financiero, protegiendo desde el flujo de vinculación digital hasta la inspección y monitoreo transaccional de los usuarios.

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Política de privacidad de datos

Fecha de actualización: Noviembre 2022

Infórmate acerca de nuestra política de privacidad y de cómo cuidamos tu información en Entel. El cuidado de tu información personal es importante para Entel; por ello resguardamos tus datos personales y nos sujetamos a la legislación nacional vigente en esta materia. Los datos personales corresponden a cualquier información relacionada a una persona y que la identifica o hace identificable. A continuación, te informamos los tratamientos que podríamos realizar con tus datos personales.

1. Sobre Entel

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2. Principios de la Política

  • Legalidad o Licitud: El tratamiento de datos personales sólo puede efectuarse cuando existe autorización legal o consentimiento del titular.
  • Finalidad: Los datos personales deben utilizarse sólo para los fines para los cuales hubieren sido recolectados.
  • Proporcionalidad: Los datos personales deben ser recolectados y tratados solo en la medida que resulten necesarios en relación con los fines del tratamiento.
  • Minimización de datos: Solo se deben solicitar y recolectar aquellos datos estrictamente necesarios para cumplir los fines para los cuales hubieren sido recolectados.
  • Temporalidad: Los datos personales se deben conservar durante el tiempo necesario, considerando la finalidad o alguna exigencia legal.
  • Calidad: El dato personal debe ser exacto, completo, actualizado y responder con veracidad a la situación real de su titular.
  • Responsabilidad: Entel es legalmente responsable del cumplimiento de los principios, obligaciones y deberes de conformidad a la ley.
  • Seguridad: El tratamiento de datos personales se debe realizar mediante medidas de seguridad adecuadas y suficientes, para evitar tratamientos no autorizados y prevenir pérdida, deterioro, filtración o destrucción.
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3. Compromisos Entel

Utilizaremos tus datos personales cuando su tratamiento sea necesario para la ejecución del contrato, para los fines para los cuáles hemos solicitado tu consentimiento o para el cumplimiento de obligaciones legales.

Siempre solicitaremos solo los datos estrictamente necesarios. En virtud del artículo 4° de la Ley N° 19.628, no requeriremos tu consentimiento cuando los datos provengan de fuentes accesibles al público, sean de carácter económico, financiero, bancario o comercial, se contengan en listados relativos a una categoría de personas (por ejemplo, profesión, títulos educativos, dirección o fecha de nacimiento) o sean necesarios para comunicaciones comerciales de respuesta directa o comercialización o venta directa de bienes o servicios.

Nos comprometemos a guardar reserva y confidencialidad de tus datos personales. Sin perjuicio de ello, podremos comunicar datos personales ante requerimientos judiciales o de la administración del Estado que cumplan los requisitos legales, revisando previamente los antecedentes y solicitando aclaraciones cuando corresponda.

Realizaremos los mayores esfuerzos para que los datos personales almacenados sean exactos, completos y actualizados en relación con los fines de su tratamiento. Deberán ser modificados o eliminados cuando dejen de cumplir su finalidad. Podrás modificar gratuitamente tu información personal en: (i) Mi Entel (sitio privado), (ii) APP Entel, (iii) sucursales de Entel, o (iv) call centers.

4. Para qué y cómo usamos tus datos

a) Ejecución del servicio

Celebración y ejecución del contrato: Llevaremos registro de tus llamadas, SMS, navegación y uso de datos para darte conectividad y acceso a nuestras redes y servicios, facturar, monitorear calidad y resolver reclamos o consultas.

Mejora y monitoreo de servicios: Utilizamos información agregada de tráfico para optimizar recursos y mejorar la calidad del servicio.

b) Envío de comunicaciones comerciales, promocionales o publicitarias

Podemos enviarte comunicaciones –generales o personalizadas– sobre productos y servicios de Entel o de terceros, de acuerdo con tus intereses. No compartiremos tus datos con terceros para fines distintos a los autorizados. Podremos contratar empresas de marketing para el envío, quienes deberán usarlos exclusivamente para comunicaciones en nombre de Entel. Siempre podrás poner término al envío siguiendo las instrucciones de cada comunicación.

Si autorizas el tratamiento de datos directamente a un tercero para recibir sus productos o servicios, ese tercero será el responsable del tratamiento.

c) Mejorar la experiencia de consumo y otras finalidades

Análisis de datos (big data y no big data): Usamos datos obtenidos lícitamente (personales o no) para encontrar patrones y tendencias, aplicando técnicas para evitar la identificación de personas cuando corresponda. Estos análisis se utilizan para:

  • Estudios de mercado y análisis estadístico sobre uso de red, productos y servicios, y preferencias.
  • Desarrollar y personalizar campañas de marketing.
  • Detección de fraude y seguridad de redes y servicios.
  • Entregar informes y análisis estadísticos agregados a terceros (sector público o privado) sin identificar personas.

Cookies: Utilizamos cookies para recordar información y personalizar la experiencia, así como para rastrear actividad en línea y permitir que terceros ofrezcan publicidad. Puedes revisar la política de cookies en este enlace: Política de Cookies de Entel.

Comunicación de datos personales: Para prestar servicios y para las finalidades anteriores, cuando sea necesario, podremos comunicar tus datos a:

  • Empresas del grupo Entel.
  • Proveedores y socios comerciales (encargados del tratamiento).
  • Organismos del Estado, en cumplimiento de la legislación vigente.

Antes de transferir datos personales a terceros, adoptaremos las medidas adecuadas conforme a la legislación aplicable para proteger tus datos.

5. Cómo recopilamos tu información

Podemos recopilar información personal desde diversas fuentes, según el canal y el tipo de interacción:

  • Cuando compras productos o contratas servicios.
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6. Qué datos podemos almacenar

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7. Por cuánto tiempo almacenamos tus datos

Mantendremos tus datos solo por el tiempo necesario para la prestación de los servicios, su cobro y facturación, hasta su total ejecución y cumplimiento, salvo exigencias legales distintas.

Los rangos autorizados de direcciones IP y los números IP de conexiones de abonados se almacenan por un máximo de un año, conforme al artículo 222 del Código Procesal Penal.

8. Cómo protegemos tu información

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Adoptamos medidas y controles para evitar accesos no autorizados y pérdidas de información personal. Nuestras plataformas y sistemas de almacenamiento siguen estándares internacionales y normativa vigente, resguardando integridad, confidencialidad, disponibilidad y resiliencia. Además, velamos por la calidad de los datos y por un uso responsable que resguarde los derechos y la privacidad de las personas.

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